Центральный банк уточнил требования к идентификации
В условиях изменения финансового законодательства Центральный банк России представил разъяснения по поводу процедур идентификации при денежных переводах. Каждая операция, осуществляемая гражданами, требует полной идентификации личности, вне зависимости от суммы перевода и его назначения.
Как падают требования при переводах
Если средства переводятся с банковского счета, дополнительное подтверждение личности не требуется. Открытие счета в банке уже служит доказательством пройденной идентификации.
Однако, для переводов наличных денег через оператора системы автоматизированных переводов, необходимо будет предоставить удостоверяющие личность документы. Это может быть паспорт, биометрические данные, а также любой другой официальный документ, подтверждающий личность. Верховный суд также разрешил использовать заграничный паспорт в качестве допустимого документа.
Исключения из правил
В некоторых случаях предусмотрены исключения. Они касаются переводов на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов, сумма которых не превышает 15 000 рублей. Также допускаются переводы при оплате налогов или жилищно-коммунальных услуг суммой до 60 000 рублей.
Тем не менее, банк имеет право запросить подтверждение личных данных отправителя даже в этих ситуациях, если возникнут подозрения о возможной попытке отмывания средств.
