Центральный банк России анонсировал значительные изменения в области банковского контроля: в ближайшем будущем все счета граждан будут проверяться с помощью их ИНН. Кредитные организации обязаны будут связывать идентификационный номер налогоплательщика с каждым банковским счетом, как новыми, так и существующими, сообщает канал "SM Юрист".
ИНН — новый стандарт идентификации клиентов
Главным элементом новой системы станет ИНН — уникальный номер налогоплательщика, который сопровождает гражданина на протяжении всей жизни. Данная мера считается логичным шагом, так как ИНН уже активно используется в налоговых и финансовых операциях, что позволит интегрировать данные клиентов в единую банковскую сеть.
Банки теперь смогут автоматически получать информацию о своих клиентах через сервисы Федеральной налоговой службы, минимизируя необходимость в личном обращении граждан. Это значительно ускорит процесс и упростит бюрократические процедуры.
Противодействие мошенничеству
Данная инициатива tightly связана с платформой «Антидроп», которая будет направлена на борьбу с дропперством — схемой, при которой злоумышленники используют чужие счета для вывода украденных средств. С увеличением контроля над банковскими операциями, будет намного сложнее легализовать похищенные деньги, а расследование преступлений станет более эффективным.
С введением ИНН как универсального идентификатора, банки получат возможность централизованного отслеживания операций, что повысит уровень финансового контроля. Эксперты уверены, что эта мера серьезно усложнит жизнь мошенников, повышая их издержки.
Этапы внедрения новых правил
Некоторые нововведения уже начали действовать: с 1 сентября 2025 года ИНН стал обязательным для оформления кредитов и займов. В будущем это правило распространится на все банковские счета. Главное преимущество новой системы заключается в автоматизации: большинство клиентов не будут обязаны предоставлять свой ИНН вручную — банки смогут получать эту информацию напрямую.
Подобные меры имеют долгосрочные последствия. Внедрение ИНН создаст своеобразный мост между банками и налоговыми органами, что обеспечит полное понимание доходов и финансовых транзакций граждан, повышая прозрачность и контроль за незаконными доходами.
