С 2027 года российский Центробанк вводит новые требования к финансовым учреждениям, обязывая их предоставлять обезличенные данные о структуре собственности. Об этом сообщила Людмила Тяжельникова, директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ, в интервью агентству "Интерфакс", сообщает канал "ИНТЕРФАКС".
Новая концепция прозрачности
В 2022 году банки и другие финансовые организации получили право не раскрывать данные, которые могли бы быть чувствительными в условиях санкционного давления. Однако эта мера не стала запретом, так как некоторые компании продолжают делиться информацией. Среди 352 действующих кредитных организаций лишь три банка — менее 1% — продолжают раскрывать данные о структуре собственности. В то же время 28% микрофинансовых компаний, 12% управляющих и 8% страховых агентств все еще публикуют такую информацию.
По словам Тяжельниковой, в следующем году возможность не раскрывать данные останется, но в целях улучшения информирования рынка была предложена концепция обезличенного раскрытия, которая не будет включать конкретные данные о собственниках и их долях. Важной частью этой концепции стала информация, способная точно характеризовать структуры собственности через набор заранее определённых критериев.
Критерии раскрытия
Центробанк планирует использовать данную концепцию для раскрытия информации о различных финансовых учреждениях, включая банки, пенсионные фонды, страховые и управляющие компании, а также микрофинансовые организации. В качестве 12 критериев, которые будут включены в форму раскрытия, предложены такие показатели:
- Наличие контролирующих лиц или лиц с существенным влиянием на организацию.
- Наличие участников с неудовлетворительной деловой репутацией или финансовым положением, на которых ЦБ наложил предписания.
- Интересы недружественных нерезидентов в структуре собственности.
- Сделки по приобретению акций или долей без соответствующего согласия от ЦБ.
- Лица, у которых аннулирована лицензия или исключены из реестра.
Ответы по этим критериям могут варьироваться от "да" до "нет" или "неприменимо", что позволит создать уникальный набор данных для каждой организации.
Настройка новых форматов
Если участник финансового рынка не хочет использовать предложенный формат, он сможет вернуться к раскрытию данных в полном объеме, как это было до 2022 года. Центробанк сам заполнит формы на основе имеющихся данных и дополнительной информации, а также будет публиковать результаты на своем сайте в специальном разделе.
По мнению регулятора, данный способ раскрытия минимизирует риски идентификации собственников и призван улучшить понимание различных структур собственности. Существуют опасения по поводу идентификации, однако первичные оценки показали, что раскрытие фактов на основе обезличенных критериев не позволяет установить конкретных собственников.
ЦБ планирует разработать необходимые нормативно-правовые акты в течение 2026 года, с вводом в действие не ранее 1 апреля 2027 года.
