В 2025 году мужчине, который решил закрыть свой вклад, отказали в получении наличных средств. Ситуация вызвала бурное обсуждение, так как банк потребовал подтвердить легальность происхождения денег. Вопрос о том, как финансовые учреждения могут блокировать выдачу средств, сейчас на устах у многих.
Законные основания банка
Как выяснили юристы, банк вправе отказать клиенту в выдаче наличных, если у него нет доказательств о законном получении этих средств. Недавнее решение Верховного суда России внесло ясность в этот вопрос, подтвердив законность действий финансовых учреждений в таких ситуациях.
Суть дела заключается в следующем: вкладчик потребовал вернуть крупную сумму — свыше 50 миллионов рублей — после закрытия счёта. Все эти средства были переведены с другого счета в стороннем банке. Однако банк запросил дополнительные документации, подтверждающие происхождение этих денежных средств.
Доказательства и подозрения
В ответ на запрос клиент представил нечеткий договор с неизвестной компанией и не предоставил нужных платежных документов. Банк, основываясь на этих факторах, заподозрил возможное отмывание денег и предложил вернуть средства обратно на исходный счет.
После отказа клиент попытался получить деньги другим путем, открыв несколько краткосрочных вкладов и запрашивая наличные по истечении их срока, но банк вновь отказал, а сроки вкладов были продлены. Судебные инстанции поддержали позицию банка, признав его действия законными.
Что это значит для вкладчиков?
Суд указал, что банк имеет полное право запрашивать документы, подтверждающие законность финансовых операций. Оформленные бумагами от клиента оказалось недостаточно, чтобы признать действия легальными. Временное размещение подозрительных средств на вкладе не меняет их статуса, и именно поэтому банк отказал в выдаче наличных.
Не менее важно отметить, что вкладчик не имеет оснований для дополнительных требований к банку, и все из-за его недостаточной документации. Верховный суд также указал, что ограничения касались только получения наличных средств; клиент мог без препятствий переводить деньги на другие счета. Это подчеркивает, насколько важно иметь всевозможные документы в порядке, прежде чем делать крупные финансовые операции.
