Недавний случай с клиентом Сбербанка стал предметом бурных обсуждений после того, как банк отказался выдать ему крупную сумму на основании необходимости подтверждения законности происхождения средств. Мужчина решил закрыть свой вклад, однако его планы встретили жесткий барьер со стороны финансового учреждения, сообщает канал "Юридическая консультация".
Почему банк стал настойчивым?
Согласно судебным разбирательствам, банк действительно имеет право не возвращать средства клиенту, если тот не может обосновать их легальность. Верховный Суд РФ подтвердил, что если вкладчик не может предоставить документы, проясняющие происхождение его денег, то финансовая организация имеет полное право отказать ему в выдаче наличных.
В данном случае вкладчику было отказано в выдаче более 50 миллионов рублей, которые были переведены с другого счета в стороннем банке. Банк потребовал документы, подтверждающие законность этих операций, а также разъяснения по назначению поступления средств.
Ситуация усугубляется
Клиент представил лишь нечеткий договор с компанией, не имеющей упоминаний в открытых источниках. Кроме того, он не предоставил платежные документы, что вызвало у банка подозрения в возможной попытке отмывания денег. В результате, банк порекомендовал клиенту вернуть средства по месту их поступления и отказался выдавать наличные.
Несмотря на отказ, вкладчик попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов, но даже после этого банк снова не предоставил ему доступ к своим средствам, продлив срок хранения денег на депозите.
Поддержка судов
Суды всех инстанций поддержали действия банка, заявив, что:
- Банк имел право запрашивать документы, подтверждающие законность средств.
- Клиент не смог представить достаточные доказательства правомерности операций, поэтому отказ был обоснован.
- Попытки вкладчика обойти установленные требования расценивались как злоупотребление правом.
Также суд отметил, что за отказ банка блокировать подозрительные операции никаких штрафов не предусмотрено, и проценты по вкладу были начислены и выплачены. Важно отметить, что клиент имел возможность перевести средства по безналичному расчету на другой счет, чем он в конечном итоге и воспользовался.
